Obzor bakov

В обзор попало 10 банков, которые предлагают услуги малому бизнесу. Оценивали их по таким критериям:

  1. Стоимость открытия текущего счёта.
  2. Ежемесячная стоимость обслуживания. В основном плата взимается, только если было движение денег по счёту.
  3. Размер комиссии: по платежам, выдача наличных через банкоматы, внесение наличных.
  4. Наличие интернет-банкинга, абонентская плата.
  5. Мобильное приложение для управления счётом.
  6. SMS-информирование.

На что ещё стоит обратить внимание: качество обслуживания и отзывчивость службы поддержки, есть ли короткий номер для звонков с мобильного, доступность отделений банка в вашем городе.

Стандартный пакет документов для открытия счёта — паспорт и РНУКПН (больше известный как ИНН). Информацию из Госреестра банки, как правило, запрашивают сами. А если у вас прописка в зоне АТО или в Крыму, могут потребовать справку переселенца.

Сравнивайте и выбирайте подходящий вариант.

ПУМБ

пумб

Тарифный пакет «Предприниматель».

Стоимость открытия текущего счёта — 75 гривен.

Стоимость ежемесячного обслуживания — 100 гривен.

Размер комиссии:

  • Проведение платежа через клиент-банк: в операционное время на счета банка — бесплатно. На счета других банков — бесплатно 10 платежей в месяц, а за 11-й и все последующие — комиссия 1,5 гривны за платёж.
  • Выдача наличных — 1% от суммы.
  • Выдача наличных через банкомат — по корпоративной карте, которая бесплатно открывается к счёту, — 0,7%. Можно также оформить карту MСDebit Business Standard Chip Card (обслуживание — 700 гривен в год), по ней комиссия 0,3% во всех банкоматах.
  • Внесение наличных через кассу — 0,1%, но не меньше 10 гривен.

Наличие интернет-банкинга, абонентская плата — подключение и пользование бесплатно.

Мобильное приложение — PUMB online corporate (ПУМБ online корпоративный), только для платформы Android. Подключение и пользование бесплатное.

SMS-банкинг — есть, бесплатный.

Банк принадлежит группе «СКМ Финанс».

Ощадбанк

Ощадбанк

Тарифный пакет для предпринимателей «Моя справа».

Стоимость открытия текущего счёта — 50 гривен. Также выпускается корпоративная карта Visa Business или MC Corporate — бесплатно. Обслуживание — 100 гривен в год.

Стоимость ежемесячного обслуживания — 79 гривен, если были операции по счёту.

Размер комиссии:

  • Проведение платежа через клиент-банк: в пределах банка — бесплатно, на счета других банков — 7 бесплатных платежей в месяц, остальные — 2 гривны за платёж.
  • Выдача наличных через кассу — 1%.
  • Выдача наличных через банкомат по корпоративной карте — 0,75%.
  • Внесение наличных через кассу — 0,2% для суммы до 5 тыс. гривен. Более 5 тыс. гривен — бесплатно.

Наличие интернет-банкинга, абонентская плата — есть, подключение бесплатное.

Мобильное приложение — Mobile-банкинг «Ощад 24/7», в нём можно работать только с карточным счётом, открытым к предпринимательскому счёту.

Украинский государственный банк.

ОТП Банк

ОТП-банк

Тарифный пакет «Своя справа» для физлиц-предпринимателей.

Стоимость открытия счёта — 50 гривен. Также можно открыть корпоративную карточку для снятия наличных через банкомат.

Стоимость ежемесячного обслуживания — 80 гривен, если были обороты по счёту.

Размер комиссии:

  • Проведение платежа через клиент-банк — бесплатно 10 платежей/месяц, остальные — 1,5 гривны за платёж.
  • Выдача наличных через кассу — 1% от суммы, минимум 10 гривен.
  • Выдача наличных через банкомат — в зависимости от карты: Visa Business — 0,75% от суммы, Master Card — 0,8% от суммы.
  • Внесение наличных через кассу — 0,1%, минимум 5 гривен.

Наличие интернет-банкинга, абонентская плата — есть. Подключение — 20 гривен.

Мобильного приложения нет.

SMS-банкинг — есть, ежемесячная комиссия — 10 гривен.

Банк на 100% принадлежит венгерскому OTP Bank Plc.

Кредобанк

kredo

Для малого бизнеса Кредобанк предлагает несколько ценовых планов, мы взяли для сравнения пакет для предпринимателей MINI. В нём два варианта на выбор: «Базовый» и «Базовый + Актив». Разница между пакетами несущественная, во втором варианте есть 10 бесплатных платежей в месяц, его мы и рассмотрим.

Стоимость открытия счёта — бесплатно.

Стоимость ежемесячного обслуживания — 60 гривен (взимается независимо от того, были ли в текущем месяце движения на счёте).

Размер комиссии:

  • Проведение платежа через клиент-банк на счета банка — бесплатно, а на счета других банков — 2 гривны платёж.
  • Выдача наличных через кассу — 1% от суммы.
  • Выдача наличных через банкомат — бесплатно в банкоматах сети в рамках установленного лимита на снятие наличных. В других банкоматах — 1,5% от суммы.
  • Внесение наличных через кассу — 0,1% (минимум 5 гривен).

Наличие интернет-банкинга, абонентская плата — есть, подключение бесплатно.

Мобильное приложение — система интернет-банкинга iFOBS, в ней можно просматривать информацию по счёту. Возможности проводить операции нет.

SMS-банкинг — есть.

Принадлежит польскому банку PKO Bank Polskі SA.

ПриватБанк

приват

Стоимость открытия текущего счёта — 100 гривен в отделении, на сайте — бесплатно.  Также выдаётся карта «Ключ к счёту». Баланс на карте — это баланс по счёту.

Стоимость ежемесячного обслуживания — 100 гривен, списываются, только если были операции.

Размер комиссии:

  • Проведение платежа через «Приват 24 для бизнеса» на счета, открытые в ПриватБанке, — бесплатно. На счета других банков — 3 гривны платёж. В послеоперационное время — плюс 0,2% от суммы платежа.
  • Выдача наличных через кассу — 0,75 % от суммы.
  • Выдача наличных через банкомат — 0,75% от суммы.
  • Внесение наличных через кассу — 0,1% от суммы, минимум 5 гривен. Столько же — при пополнении счёта через терминал. Но предприниматели-единщики должны помнить, что все деньги, попадающие на их счёт, считаются выручкой. Если вы вносите наличную выручку на счёт, будет лучше, если сделаете это через кассу, указав соответствующий комментарий в платёжке, чтобы избежать двойного налогообложения. Перечисление денег со счёта на карту физлица «Универсальная» — без комиссии. На карту для выплат — 0,75%, из них 0,25% списывается с отправителя и 0,5% — с получателя.

Наличие интернет-банкинга, абонентская плата — «Приват 24 для бизнеса» — бесплатно.

Мобильное приложение — «Приват24 для бизнеса» к Android и iOS, с его помощью можно просматривать остатки и выписки по счетам, отправлять платежи и др.

SMS-банкинг — есть, бесплатный.

С декабря 2016 года ПриватБанк перешёл в госсобственность.

Правэкс-Банк

правекс

Предпринимателям предлагается несколько тарифных пакетов. Рассмотрим пакет «Эконом».

Стоимость открытия текущего счёта — 20 гривен.

Стоимость ежемесячного обслуживания — 75 гривен, взимаются, только если были операции по счёту.

Размер комиссии:

  • Проведение платежа через клиент-банк в операционное время — в пределах банка 0 гривен в нацвалюте, внешнее — 10 платежей в месяц бесплатно, остальные — 2 гривны за платёжное поручение. В послеоперационное время — 0,1% от суммы, минимум 1 гривна, максимум 50 гривен без НДС.
  • Выдача наличных через кассу — 0,9% от суммы без НДС.
  • Выдача наличных через банкомат по корпоративной карте — 0,7%, минимум 2 гривны.
  • Внесение наличных через кассу — 0% в отделении, где открыт счёт, 0,2% от суммы (минимум 2 гривны) — в других отделениях банка.

Наличие интернет-банкинга, абонентская плата — есть. Ежемесячная плата за использование системы — 49 гривен.

Мобильного приложения нет. 

Принадлежит итальянской Банковской Группе Intesa Sanpaolo.

Райффайзен Банк Аваль

райфайзен

Предлагает тарифный пакет «Підприємець», в рамках которого открывается платёжная карта, стоимость ежемесячного обслуживания — 12 гривен. Это отличный вариант, если собираетесь только принимать входящие платежи. А вот если планируете использовать клиент-банк, лучше рассмотреть пакет «Електронний».

Стоимость открытия текущего счёта — бесплатно. Дополнительно выпускается карта к счёту.

Стоимость ежемесячного обслуживания — 40 гривен, если проводили платежи через клиент-банк, 60 гривен — если нет движения по счёту.

Размер комиссии:

  • Проведение платежа через клиент-банк: в операционное время на счета внутри банка — бесплатно, на счета других банков — 3 гривны платёж, но есть три бесплатных платежа в месяц.
  • Выдача наличных через кассу — 1% от суммы, минимум 30 гривен с текущего счёта и 5 гривен — с карточного.
  • Выдача наличных через банкомат с бизнес-карты, которая выпускается к счёту, — 0,7% от суммы (минимум 3 гривны), через банкоматы других банков — 1,5% (минимум 5 гривен).
  • Внесение наличных через кассу — до 60 операций в месяц без комиссии, а начиная с 61-й — 100 гривен.

Наличие интернет-банкинга, абонентская плата — есть, подключение бесплатное. Расчётное обслуживание в системе и предоставление выписки о движении денег по счёту — 100 гривен.

Мобильного приложения нет.

SMS-банкинг — есть, бесплатный.

Райффайзен Банк Аваль относится к банковской группе Raiffeisen Bank International AG, Австрия.

Укрсоцбанк

Ukrsocbank_logo

Тарифный пакет «Эконом» для физлиц-предпринимателей.

Стоимость открытия счёта — бесплатно. Также открывается корпоративная карточка для снятия наличных через банкомат, стоимость от 100 до 700 гривен в год, в зависимости от выбранного варианта.

Стоимость ежемесячного обслуживания — 175 гривен, если были обороты по счёту.

Размер комиссии:

  • Проведение платежа через клиент-банк — бесплатно 10 платежей/месяц, остальные — 2 гривны платёж. В послеоперационное время — 0,1%.
  • Выдача наличных через кассу — 1,2% от суммы, минимум 25 гривен.
  • Выдача наличных через банкомат — 0,8% от суммы по бизнес-карте Start, минимум 20 гривен. Перевод денег на карту физлица — 1%.
  • Внесение наличных через кассу — 0,1%, максимум 1000 гривен.

Наличие интернет-банкинга, абонентская плата — есть, подключение бесплатно.

Мобильного приложения нет.

SMS-банкинг — есть, 10 гривен в месяц.

Сейчас банком владеет инвестиционная холдинговая компания ABH Holdings SA (Люксембург, РФ).

УкрСиббанк

укрсиб

Тарифный пакет «Предприниматель».

Стоимость открытия текущего счёта зависит от населённого пункта, в котором вы его открываете. Так, в Киеве счёт вам откроют бесплатно, в крупных областных городах (Харькове, Днепре, Одессе, Львове) — за 69 гривен, в других городах это обойдётся в 59 гривен.

Плата за обслуживание — в Киеве — 129 гривен, в крупных городах — 89 гривен, в остальных — 79 гривен.

Размер комиссии:

  • Проведение платежа через клиент-банк: на счета внутри банка — бесплатно, на счета других банков — 1,5 гривны.
  • Выдача наличных через кассу — 0,99% от суммы, минимум 100 гривен.
  • Выдача наличных через банкомат — при открытии корпоративной карты к счёту за снятие наличные в банкоматах Укрсиба и банках-партнёрах — 0,85%, минимум 10 гривен. В банкоматах других банков — 1,3% плюс 7 гривен.
  • Внесение наличных через кассу — 0,2%.

Наличие интернет-банкинга, абонентская плата — есть, подключение бесплатно.

Мобильного приложения нет.

SMS-банкинг — есть, бесплатный.

Акционерами являются финансовая группа BNP Paribas со штаб-квартирой во Франции и Европейский банк реконструкции и развития.

Альфа-Банк

 альфа

Для малого бизнеса можно выбрать тарифный пакет «Альфа-Підприємець» или «Альфа- Підприємець+» (открытие счёта — 100 гривен, но первые три месяца пользования бесплатны). Мы рассматривали тариф «Альфа-Підприємець».

Стоимость открытия текущего счёта — бесплатно. К счёту открывается бизнес-карта: магнитная — бесплатно, с бесконтактным чипом — 300 гривен.

Стоимость ежемесячного обслуживания счёта — 50 гривен, если было движение по счёту.

Размер комиссии:

  • Проведение платежей через клиент-банк: в операционное время на счета, открытые в Альфа-Банке, — бесплатно. На счета других банков — 2 гривны платёж, но есть 5 бесплатных платежей. В послеоперационное время с вас снимут комиссию 0,1% от суммы платежа (минимум 5 гривен, максимум 50).
  • Выдача наличных через кассу — 1,2% от суммы.
  • Выдача наличных через банкомат. По бизнес-карте — 0,75% от суммы. По картам физлица — 1,2%, через банкоматы других банков — 1,5% + 4 гривны.
  • Внесение наличных через кассу — до 10 тыс. гривен — бесплатно, если больше — 0,1% от суммы превышения, но минимум 10 гривен.

Процент на остаток по счёту — 1,5%, начисляется на сумму превышения, если на счету больше 50 тыс. гривен.

Наличие интернет-банкинга, абонентская плата — есть, бесплатно.

Мобильное приложение — «Мой бизнес — Альфа-Банк Украина», для Android, iPhone, iPad. Перед установкой нужно получить в банке права для пользования.

Мобильный банкинг — 10 гривен в месяц за sms-информирование по карточному счёту.

Банк входит в компанию ABH Holdings SA (Люксембург, РФ).

Тарифы актуальны на январь 2017 г.

Если ведёте бухгалтерию самостоятельно, в «Смарт Бухгалтерии» вы сможете импортировать выписки из клиент-банка в систему. Декларация по единому налогу и книга учёта доходов будут заполняться автоматически, это удобно и избавляет от рутины в ведении учёта.